Investify im Check - Angebot, Gebühren & Erfahrungen
Robo Advisor
ETFs- Sparpläne
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ETFs
Sparpläne-
Gute Performance in den letzten 3 Jahren -
Ab € 500,- Anlagesumme - Sparpläne ab € 50,- monatlich
-
Ab € 500,- 1% p.a.; ab € 100.000,- 0,8% p.a. - Zzgl. 0,15& - 1,6%, je nach Produkt
- Keine sonstigen Kosten
-
Web, App -
Transparente Gebühren
1 Erfahrungsberichte »
| Art: | Robo-Advisor |
|---|---|
| Zahlungsarten: | Banküberweisung |
| Produkte: | ETFs |
| Am Markt seit: | 2017 |
| Regulierungsbehörde: | Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF Luxemburg) |
| Sitz: | Wasserbillig, Luxemburg, deutsche Niederlassung in Köln |
| Alternativen: | Quirion, OSKAR, Whitebox, Growney |
Über Investify
Investify fungiert als innovativer Robo-Advisor, der Privatkunden eine Geldanlage, die sich für sie gut anfühlt, offerieren möchte.
Zu dem Zweck setzt der Anbieter auf Digitalisierung und ein wissenschaftlich fungiertes Portfoliomanagement.
Das Unternehmen legt großen Wert auf die Individualität der Kunden.
Es bietet mehrere Themenwelten, aus denen sich die Nutzer ihr Portfolio teilweise selbst zusammenstellen.
Aufgrund seiner Leistungsfähigkeit erhielt der Robo-Advisor im Laufe der Zeit mehrere Auszeichnungen.
Um bei Investify ein Konto zu eröffnen, kapitalisieren die Nutzer ihr Depot mit einer Mindestanlage von 500 Euro.
Über die Banküberweisung senden sie das Geld an die Baader Bank, die ein Depot für sie anlegt.
Bei dem Finanzdienstleister profitieren die Investoren von einer Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro pro Kunde.
Für Ein- und Auszahlungen verlangt Investify keine Gebühren.
Neben den Privatkunden richtet sich das Angebot des Vermögensverwalters an B2B-Kunden.
Bei investify.TECH handelt es sich um einen erfahrenen Software- und Regulatorik-Provider.
Dieser offeriert Versicherungen, Banken und anderen Vermögensverwaltern die modulare iP3-Investment-Plattform im White-Label.
Für die B2B-Partner übernimmt das Unternehmen bei Bedarf alle regulierten und unregulierten Prozesse.
Ein Überblick über das Handelsangebot von Investify
Investify setzt es sich zum Ziel, Privatanlegern individuell konfigurierbare Investitionen mit attraktiver Rendite zu ermöglichen.
Neben einer Vorauswahl passiver Anlagekonzepte wartet der Anbieter mit diversen Themeninvestments auf.
Bei diesen investieren die Anleger in:
- ETFs,
- aktiv gemanagte Fonds,
- ETCs und
- Zertifikate.
Die Themeninvestments stammen aus verschiedenen Bereichen, beispielsweise:
- Big Data,
- ethisches Investieren,
- Gold,
- Zukunftsenergie,
- Medizin 2.0,
- Future Mobility,
- Cyber Security,
- Robotik oder
- Wasser.
Wie viele Themeninvestments Kunden in ihr Portfolio wählen, hängt von ihrem Anlagevolumen ab.
Die Basis jedes Portfolios besteht in einer Basisanlage, bestehend aus globalen ETFs. Sie zeigt sich risiko- und kostenoptimiert.
Die Zusammenstellung übernimmt der Partner BlackRock Aladdin.
Die Basisanlagen gliedern sich in mehrere Risikoklassen, wobei Anlage eins mit dem geringsten Risiko einhergeht.
Anlage sieben beinhaltet einen hohen Aktienanteil, wodurch sich das Risiko für die Investoren erhöht.
In Form von ETFs erscheinen im Depot von Smart- und Premium-Kunden folgende Anlageklassen:
- Aktien,
- europäische Staatsanleihen,
- Unternehmensanleihen,
- Assets aus dem Geldmarkt sowie
- alternative Anlagen.
Entscheiden sich die Kunden, die Basisanlage durch Themeninvestments zu ergänzen, handelt es sich um eine „Core-Satellite-Strategie“.
Bei den Themeninvestments arbeitet Investify mit Partnerbanken wie der Pax-Bank zusammen.
Diese Vielfalt ermöglicht es den Anlegern, ihr Portfolio nach individuellem Risikoprofil und persönlichen Interessen zusammenzustellen.
Bei Investify stehen 21 Themeninvestments zur Auswahl.
Die Basisanlagen unterteilt der Robo-Advisor in sieben Risikoklassen.
Das Gesamtrisiko eines Portfolios ergibt sich aus dem gewichteten Durchschnitt der Risikoklassen.
Verändert sich das Anlageziel der Investoren, passen sie ihr Risikoprofil zu jeder Zeit kostenfrei an.
Beim Zusammenstellen der Portfolios achtet Investify in Kooperation mit BlackRock Aladdin auf ein Multi-Asset-Depot.
Bei diesem profitieren die Anleger von mehr Stabilität und Krisensicherheit.
Die Vermögensverwaltung überprüft die Portfolios täglich und gleicht sie bei Bedarf über das Rebalancing aus.
Beim „quantitativen Screening“ bewertet der Anbieter die Risikopositionen und die Veränderung der weltweiten Wirtschaft.
Welche Gebühren verlangt Investify?
Investify punktet mit einer attraktiven Gebührenstruktur, die zahlreiche kostenfreie Leistungen beinhaltet.
Beispielsweise entrichten die Anleger keine Gebühren für die Depoteröffnung oder -führung.
Ebenso entstehen keine Kosten für Ein- und Auszahlungen oder das Schließen des Depots.
Bei dem Robo-Advisor wählen die Investoren zwischen zwei Leistungspaketen.
Beim Modell „Smart“ liegt die Mindesteinlage bei 500 Euro.
Das Paket beinhaltet einen Sparplan, den die Anleger monatlich mit 50 Euro besparen.
Zusätzlich profitieren sie von der ETF-Basisanlage. Diese individualisieren sie mit einem Themeninvestment.
Das Smart-Paket geht mit einer Grundgebühr von einem Prozent des Anlagebetrags einher.
Automatisch erfolgt ein Upgrade auf das Premium-Paket, wenn die Kunden ein Anlagevolumen von 10.000 Euro erreichen.
Im Premium-Modus profitieren sie von der Premium ETF-Basisanlage.
Sie wählen alle Themeninvestments nach eigenen Ansprüchen in ihr Portfolio.
Optional entscheiden sie sich für einen Sparplan mit 50 Euro pro Monat.
Premium-Kunden entrichten eine Grundgebühr von 0,8 Prozent.
Teilweise arbeitet Investify mit Aktionsangeboten. Bei einer Depoteröffnung im Smart-Modus bis zu einem bestimmten Datum erhalten die Kunden alle Vorteile des Premium-Leistungspakets.
Bei Investify entstehen keine Ordergebühren oder Transaktionskosten.
Die Produktkosten variieren abhängig vom gewählten Fondsanbieter.
Das Depot bei dem Robo-Advisor ist an keine Mindestlaufzeit gebunden.
Entscheiden sich die Kunden, den Vermögensverwaltervertrag mit dem Unternehmen zu kündigen, beträgt die Kündigungsfrist vier Wochen.
Vorteile & Nachteile von Investify
- Die Vermögensverwaltung von Investify nehmen Kunden ab einer Mindesteinlage von 500 Euro in Anspruch.
- Bei dem Robo-Advisor handelt es sich um einen von der luxemburgischen Finanzaufsicht CSSF regulierten Dienstleister.
- Investify ermöglicht es, ab einer monatlichen Einzahlungssumme von 50 Euro, einen Sparplan zu eröffnen.
- Bei dem Anbieter existiert keine Mindestlaufzeit und er ermöglicht zu jeder Zeit kostenfreie Ein- und Auszahlungen.
- Bei einem Anlagevolumen von weniger als 10.000 Euro können sich Kunden nur ein Themenwelten-ETF ins Portfolio holen.
investify S.A.
46, Grand Rue
6630 Wasserbillig
Luxemburg
Website: https://www.investify.com/
Telefon: +352 27 86 28 68
Telefon (mobil): +49 221 650 888 00
E-Mail: service@investify.com
Niederlassung Köln
Josef-Lammerting-Allee 25
50933 Köln
Deutschland
Telefon: +49 221 650 888 00
Twitter: https://twitter.com/investify_de
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/investify-s.a./
Instagram: https://www.instagram.com/investify.de/
- Quellen
[1] https://www.investify.com/
[2] https://www.investify.com/anlagestrategie
[3] https://www.investify.com/ueber-uns
[4] https://app.investify.com/login/
[5] https://www.investify.com/impressum
Erklärung für das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile für dich unterstützen und wir können im Gegenzug kostenlose Inhalte für dich produzieren.
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Extrem träge Ausführung (5-7 Arbeitstage) aller Änderungen wie Themen oder Risikowechsel. Günstige Einstiegs- oder Ausstiegsgelegenheiten werden so verpasst, was renditemindernd wirkt. Themen überwiegend extrem IT-Technologie haltig. D.h sind fast alle miteinander positiv korreliert. Rohstoff und China/Asien Thema sowie Chart/lfd. Performance-Anzeige aller Themen fehlt völlig, sodaß einem die Auswahl erschwert wird und man sich renditemindernd falsch entscheidet. Die Robo-Entscheidungen bestehen u.a. aus Kauf/Verkauf-Orders im Wert von 0,1% des Depotwerts, wo man sich fragt, was das soll. In Summe wenig bis gar keine positive Rendite bei vergleichsweise höhen Gebühren. Betrags-Anzeige des eingereichten Freistellungsauftrages fehlt völlig.
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