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Ist automatisches Trading von Bitcoin & Co. seriös oder Betrug?


Martin Fiedler

Zuletzt Aktualisiert: 30. November 2021

Hinweis: Bei den Informationen auf dieser Seite handelt es sich um keine Anlageberatung. Informiere dich immer auch selbstständig, bevor du am Finanzmarkt aktiv wirst und/oder nehme eine professionelle Beratung in Anspruch. Anlageentscheidungen werden auf eigene Gefahr und eigene Verantwortung getroffen. Dein Kapital ist auf Finanzmärkten immer einem Verlustrisiko ausgesetzt.

Zusammengefasst


  • Auto- bzw. Algo-Trading gibt es im institutionellen Bereich (zum Beispiel Hochfrequenzhandel). Eine langfristig funktionierende, algorithmisch arbeitende Daytrading-Plattform für private Anleger ist uns aktuell nicht bekannt.
  • Speziell wenn es sich um das Trading von Forex oder Bitcoin und anderen Kryptowährungen handelt, sollte besondere Vorsicht an den tag gelegt werden, da es in diesem Bereich besonders viel Betrug in Zusammenhang mit Autotrading gibt.
  • Anders verhält es sich, wenn es um langfristiges Investieren geht: Hier gibt es sogenannte Robo-Advisor. Das ist die einzige uns bekannte, eindeutig seriöse Option für Roboter-unterstützten Handel an der Börse.

Einmal eingezahlt, erledigt der Algorithmus den Rest. Die Rede ist von automatisiertem Trading, auch "Auto-Trading", "Trading-Bots", "Trading-Roboter" oder auch "quantitatives Trading" genannt. Nach Angaben vieler Plattformen werden entweder Forex-Paare oder Kryptowährungen wie Bitcoin automatisch gehandelt. Bereits nach wenigen Monaten werden Gewinne mitgenommen und das Ganze, bei Bedarf, wiederholt. Klingt zu gut, um wahr zu sein? Ist es meistens auch. Auto-Trading-Bots aber komplett als Betrug darzustellen, wäre auch falsch. Eine Einführung in das Thema für Einsteiger.

Automatischer Handel
Trading-Bots, die alles automatisch erledigen, sind die eierlegende Wollmilchsau der Trading-Branche, die es leider nicht gibt - zumindest nicht für private Trader.
Autotrading Infografik
Es gibt einen fundamentalen unterschied zwischen Auto-Daytrading und einem Robo-Advisor

Was ist Auto-Trading?

Die Idee hinter Auto-Trading-Systemen ist eine simple: Anstatt selbst handeln zu müssen, überlässt man das Ganze einem Computer, welcher aufgrund von Algorithmen die Marktanalyse und das Risikomanagement übernimmt und daraufhin Entscheidungen trifft, ob ein Finanzprodukt (zum Beispiel Forex oder Kryptowährungen gekauft oder verkauft wird.

Eine eigene Handelsstrategie spart man sich dadurch. Man selbst legt die Füße hoch und die Technologie lässt die Euro-Gewinne nur so sprudeln. Angeblich.

Das Ganze gibt es tatsächlich, allerdings nicht in der Form, wie es oft beworben wird.

Ein algorithmisches "System" bzw. Broker, welcher einem durch spezielle Programmierung in kurzer Zeit zu Millionen durch Daytrading verhilft, ist jedenfalls noch nicht entwickelt worden und wird auch in der Form nie geben.

Enttäuscht? Verständlich. Es gibt jedoch ein paar Sätze mehr dazu zu sagen und auch seriöse Alternativen.

Auto-Daytrading Meme
Börseneinsteiger unterliegen Anfangs oft der Vorstellung, dass es an der Börse einfach zu verdienendes Geld - "Easy Money" - gibt. Das jedoch widerspricht generell den Gesetzen der Finanzmärkte.

Grundsätzlich muss man wissen, dass es an Finanzmärkten in der Regel kein "einfaches Geld" gibt. In der Regel deshalb, weil die meisten Märkte als effizient angesehen werden (darauf gehen wir im Investieren für Anfänger-Artikel ein).

Die Börse ist also kein Ort, an dem Geld an jeden verteilt wird, der etwas davon haben möchte. Viel eher gibt es einen Preis für mögliche Profite zu zahlen: Das ist, in den meisten Fällen zumindest, das Risiko.

Es ist allerdings völlig verständlich, wenn sich Einsteiger entschließen, etwas mit dem Geld auf Ihrem Konto zu tun, sich zu möglichst einfachen Wegen hingezogen zu fühlen. Schließlich ist Trading eine extrem komplexe Angelegenheit und erfordert viel Training und Disziplin.

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Um Charts, Muster und Trading-Signale nicht selbst erlernen zu müssen, wird also gerne auf Auto-Trading-Bots zurückgegriffen.

Was es mit diesen Bots tatsächlich auf sich hat, klären wir nachfolgend auf.

Wie funktioniert Autotrading?

Um zu verstehen, wie Auto-Trading funktioniert, muss zuerst verstanden werden, was Trading (genauer gesagt Daytrading) an sich überhaupt ist.

Beim Trading wird versucht vorherzusehen, was der Markt, meist basierend auf Signalen im Chart, kurzfristig als nächstes tun wird.

Ein Trader geht also aus, dass sich die Vergangenheit immer wiederholt.

Die These lautet: Wenn der Markt in der Vergangenheit auf eine bestimmte Weise reagiert hat, wird er auch diesmal auf diese Weise reagieren. Basierend auf diesen Daten wird gehandelt.

Es geht also im Endeffekt um das Erkennen von Mustern. Und wer ist besser im Erkennen von Mustern als ein Computeralgorithmus? Kaum jemand, um nicht zu sagen, niemand.

Rein rational betrachtet macht Autotrading im Devisenhandel oder anderen Assets also durchaus Sinn.

Warum Auto-Trading von Forex & Co Betrug und seriös zugleich ist

Fakt ist: Autotrading existiert und ist auch oftmals erfolgreich im Einsatz.

Die schlechte Nachricht dabei:

Diese Softwares dazu sind nicht für Privatanleger wie dich und mich zugänglich, sondern werden, wenn diese tatsächlich auch langfristig funktionieren, nur einem sehr ausgewählten Personenkreis mit entsprechend Kapital zugänglich gemacht bzw. ausschließlich von institutionellen Tradern genutzt.

Natürlich sprechen wir hier nicht von einzelnen Trading-Scripts, welche man im Internet findet. Diese gibt es natürlich (wobei sie unerfahrenen Tradern kaum einen Mehrwert bieten).

Wir sprechen in Bezug von "Auto-Trading" von einer einfachen Plattform, bei welcher jeder Geld einzahlen kann und die Software daraufhin den Rest übernimmt und beispielsweise Kryptowährungen wie Bitcoin handelt.

Warum also gibt es so eine Plattform nicht?

Stellen wir den hypothetischen Fall auf, dass jemand einen Algorithmus entwickelt hat, welcher die Finanzmärkte überwacht, die Risiken korrekt einschätzt und automatisch handelt.

Das Ganze würde seit Jahren funktionieren und hat dem Entwickler zu großem Reichtum verholfen. Dieser jemand würde nun seinen Auto-Trader der Öffentlichkeit zur Verfügung stellen.

Was würde passieren?

  • Der Großteil der Wall-Street sowie Privatanleger würden sich nicht mehr mit komplexen Modellen, Charttechnik Fundamentalanalyse oder Berechnungen herumschlagen. "Jeder" würde sein Geld in diese eine Auto-Trading-Plattform stecken wollen. Das Ganze würde dann im Ergebnis einem Pyramidenspiel gleichkommen.
  • Dadurch, dass der Großteil des Kapitals die exakt selbe Strategie handeln würde (nämlich die der Auto-Trading-Software), würden die Strategien nicht mehr funktionieren.

Es besteht also sogar im Interesse des Programmierers, sein Auto-Trading-System möglichst unter Verschluss zu halten bzw. nur einer kleinen Gruppe zur Verfügung zu stellen. So wie es übrigens Jim Simons mit seinem Medallion-Fonds macht.

Wieso kann an der Börse nicht jeder das Gleiche tun und trotzdem gewinnen?


Stell dir vor, die Börse würde aus genau zehn Tradern bestehen. Diese zehn Trader handeln nun eine bestimmte Aktie mit exakt der gleichen Strategie. Somit würden Trades immer zum exakt gleichen Zeitpunkt aus den gleichen Gründen platziert. Eine Handelsstrategie basiert allerdings immer auf dem Ausnutzen von Preisineffizienzen. Wenn jedoch alle immer das Gleiche tun, gibt es diese Ineffizienzen klarerweise nicht. Jegliche Strategie hört auf zu funktionieren, wenn alle das Gleiche tun.

Nun kann man argumentieren, dass wenn nicht alle auf diese Plattform aufspringen würden, die Trading-Strategie weiterhin funktionieren würde.

Wenn es jedoch einen langfristig funktionierenden, öffentlich zugänglichen Auto-Daytrader gäbe, würde sich die Nachricht wie ein Lauffeuer ausbreiten und jeder würde mitmachen wollen. Deshalb sind die wenigen Roboter-Daytrading-Systeme, welche langfristig funktionieren, auch nur einem stark eingeschränkten, kleinen Kreis zugänglich.

Es passiert übrigens tatsächlich oft mit bestimmten Trading-Strategien, dass diese aufhören zu funktionieren.

Mit vielen Strategien kann man nur eine Zeitlang effektiv Arbitrage betreiben, weil der restliche Markt anfängt, diese Strategien zu adaptieren oder sich allgemein verändert.

Am deutlichsten wird dies zum Beispiel sichtbar, dass ein viel gehandeltes Wertpapier an allen Börsen der Welt genau das Gleiche kostet (mit minimalen Abweichungen).

Was ist mit den Auto-Trading-Plattformen und Daytrading-Bots, welche ich online für Devisen, Bitcoin und Altcoins finde?

Um es kurz zu machen: uns ist kein Auto-Trading-Bot bekannt, den wir vorbehaltlos empfehlen können.

Bei den beworbenen Bots handelt es sich also meist um eines der folgenden drei Dinge:

  1. In den meisten Fällen sind Auto-Trading-Plattformen schlicht Betrug. Besonders in Zusammenhang mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Altcoins wie Ethereum sowie Forex sollte man vorsichtig sein. Die teilweise extreme Volatilität ist auch für Algorithmen oft schwer, langfristig mit Profit zu traden.
  2. Bei vielen "Empfehlungen" online handelt es sich schlicht um ganz normale Online Broker, welche rein gar nichts mit "automatisiertem" Trading zu tun haben.
  3. Es handelt sich um sogenannte "Robo-Advisor", welche tatsächlich funktionieren und auch seriös sind. Auf dieses Thema gehen wir weiter unten ein.
  4. Es handelt sich um Social Trading, wie dieses beispielsweise bei eToro zu finden ist.

Wieso werben viele Auto-Trading-Broker mit dem Handel von Forex und Bitcoin?

Das Trading von Forex-Paaren (zum Beispiel USD/EUR) oder neuerdings auch Bitcoin zieht eine besonders hohe Aufmerksamkeit auf sich, weil damit, zumindest in der Theorie, tatsächlich hohe Gewinne  in kurzer Zeit möglich sind.

Wenn man sich die Kursentwicklung von Bitcoin in den vergangenen Jahren ansieht, ist diese auch tatsächlich beeindruckend. Ganze 16 Millionen Prozent Rendite seit Beginn.

Der Punkt ist allerdings, dass Trading, im Gegensatz zu "langweiligem" Investieren, vor allem für Anfänger oft attraktiver wirkt, weil es schnellen Reichtum verspricht. Schließlich soll es schnell gehen mit den Gewinnen. Die Kombination aus Bitcoin und Auto-Trading erscheint Erscheint dann wie die ultimative Formel für Erfolg.

Wie oben jedoch bereits dargelegt, ist die Sache mit den Daytrading-Bots jedoch nicht so einfach, wie man sich das Ganze am Anfang vorstellt.

Und speziell, was Bitcoin betrifft, sind uns bislang ausschließlich Bitcoin-Betrugs-Plattformen bekannt, welche noch dazu oft mit dem Einsatz von Hebeln (Leverage) werben.

Autotrader Meme

Robo-Advisor, die legitime Alternative zu Auto-Trading-Bots?

Jetzt haben wir die ganze Zeit davon gesprochen, dass uns keine seriösen Auto-Trading-Bots bekannt sind und nun gibt es doch legitime Plattformen?

Der Grund liegt darin, dass ein Robo-Advisor zwar streng genommen ebenfalls "Auto-Trading" ist, unter "Auto-Trading" jedoch im alltäglichen Sprachgebrauch automatisiertes Daytrading verstanden wird.

Robo-Advisor handeln allerdings nicht aufgrund von Chartmustern und ähnlichen Signalen, sondern investieren aufgrund von Fundamentaldaten eines Assets langfristig über mehrere Jahre - das ist der große Unterschied zu "Auto-Trading".

Tipp: Sieh dir unseren Robo-Advisor-Vergleich an


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Robo-Advisor nehmen also eine mehr oder weniger automatisierte (großteils algorithmisch gesteuerte) Anpassung im Portfolio vor, betreiben allerdings kein Daytrading.

Auch die gehandelten Assets sind unterschiedlich. Robo-Advisor handeln meist Aktien, Anleihen, ETFs und Rohstoffe. Manchmal auch Derivate auf diese Finanzprodukte.

Auto-Trading-Bots dagegen handeln dagegen meistens Derivate auf Forex oder digitale Währungen mit Einsatz von einem Hebel. Wobei "Handeln" hier der falsche Begriff ist, da alle, zumindest uns bekannten Plattformen in diesem Bereich, Betrug sind oder nicht wirklich funktionieren.

Mit Ausnahme der Systeme, welche von institutionellen Tradern in Bereichen wie dem Hochfrequenzhandel verwendet werden.

Beliebter Robo-Advisor aus Deutschland



Online Broker Empfehlung

Der Robo-Advisor "Quirion" wurde von der Stiftung Warentest ausgezeichnet und erlaubt die automatisierte Geldanlage ab € 5.000,-. Sparpläne gibt es ab € 30,- und die Gebühren beginnen ab 0,48 p.a.


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Häufige Fragen & Antworten zu Auto-Trading

Welche Rendite ist mit Auto-Trading möglich?

Mit öffentlich zugänglichen Autotrading-Brokern ist in den uns bekannten Fällen keine Rendite möglich, da es sich um Betrugssysteme handelt.

Bei Robo-Advisorn lag die Rendite der vergangenen Jahre bei etwa ~18% pro Jahr (vor Gebühren). Allerdings liefen die vergangenen Jahre grundsätzlich besonders gut an der Börse.

Was ist der grundsätzliche Vorteil von automatischem Trading?

Der Vorteil von Trading mithilfe von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen ("machine learning") ist die Ausschaltung der menschlichen Emotionen, welche beim Handel an den Finanzmärkten oft für Verluste sorgt. Auch kann ein Computer sehr viel schneller Daten auswerten, als es bei einem Menschen der Fall ist.

Institutionelle Trader nutzen Algorithmen, um entsprechende Entscheidungen an der Börse zu treffen. Speziell in Bereichen wie dem Hochfrequenzhandel werden Computer genutzt, um möglichst schnelle Orders zu platzieren, um auch von kleinsten Preisbewegungen zu profitieren (Scalping).

Hinterlasse deine Erfahrung mit Auto-Trading

Wenn du Erfahrungen mit algorithmisch unterstütztem Trading machen konntest, lasse Andere hier davon wissen ????

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Dieser Artikel wurde erstmals am 30. Juni 2021 veröffentlicht und am 30. November 2021 aktualisiert.
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