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Ist automatisches Trading von Bitcoin & Co. seriös oder Betrug?


Martin Fiedler

Zuletzt Aktualisiert: 20. Januar 2022

Risikohinweis Investieren und Geldanlage in Assets / Finanzprodukte
Hinweis: Bei den Informationen auf dieser Seite handelt es sich um keine Anlageberatung. Informiere dich immer auch selbstständig, bevor du am Finanzmarkt aktiv wirst und/oder nehme eine professionelle Beratung in Anspruch. Anlageentscheidungen werden auf eigene Gefahr und eigene Verantwortung getroffen. Dein Kapital ist auf Finanzmärkten immer einem Verlustrisiko ausgesetzt.

Zusammengefasst


  • Auto- bzw. Algo-Trading gibt es im institutionellen Bereich (zum Beispiel Hochfrequenzhandel). Eine langfristig funktionierende, algorithmisch arbeitende Daytrading-Plattform f√ľr private Anleger ist uns aktuell nicht bekannt.
  • Speziell wenn es sich um das Trading von Forex oder Bitcoin und anderen Kryptow√§hrungen handelt, sollte besondere Vorsicht an den tag gelegt werden, da es in diesem Bereich besonders viel Betrug in Zusammenhang mit Autotrading gibt.
  • Derartige Daytrading-"Systeme" werden oft an Laien vermarktet, welche sich davon vollautomatisierten Handel und Gewinne ohne Aufwand versprechen.
  • Anders verh√§lt es sich, wenn es um langfristiges Investieren geht: Hier gibt es sogenannte Robo-Advisor. Das ist die einzige uns bekannte, eindeutig seri√∂se Option f√ľr Roboter-unterst√ľtzten Handel an der B√∂rse.

Einmal eingezahlt, erledigt der Algorithmus den Rest. Die Rede ist von automatisiertem Trading, auch "Auto-Trading", "Trading-Bots", "Trading-Roboter" oder auch "quantitatives Trading" genannt. Nach Angaben vieler Plattformen werden entweder Forex-Paare oder Kryptow√§hrungen wie Bitcoin automatisch gehandelt. Bereits nach wenigen Monaten werden Gewinne mitgenommen und das Ganze, bei Bedarf, wiederholt. Klingt zu gut, um wahr zu sein? Ist es meistens auch. Auto-Trading-Bots aber komplett als Betrug darzustellen, w√§re auch falsch. Eine Einf√ľhrung in das Thema f√ľr Einsteiger.

Automatischer Handel
Trading-Bots, die alles automatisch erledigen, sind die eierlegende Wollmilchsau der Trading-Branche, die es leider nicht gibt - zumindest nicht f√ľr private Trader.
Autotrading Infografik
Es gibt einen fundamentalen unterschied zwischen Auto-Daytrading und einem Robo-Advisor

Was ist Auto-Trading?

Die Idee hinter Auto-Trading-Systemen ist eine simple: Anstatt selbst handeln zu m√ľssen, √ľberl√§sst man das Ganze einem Computer, welcher aufgrund von Algorithmen die Marktanalyse und das Risikomanagement √ľbernimmt und daraufhin Entscheidungen trifft, ob ein Finanzprodukt (zum Beispiel Forex oder Kryptow√§hrungen gekauft oder verkauft wird.

Eine eigene Handelsstrategie spart man sich dadurch. Man selbst legt die F√ľ√üe hoch und die Technologie l√§sst die Euro-Gewinne nur so sprudeln. Angeblich.

Das Ganze gibt es tatsächlich, allerdings nicht in der Form, wie es oft beworben wird.

Ein algorithmisches "System" bzw. Broker, welcher einem durch spezielle Programmierung in kurzer Zeit zu Millionen durch Daytrading verhilft, ist jedenfalls noch nicht entwickelt worden und wird auch in der Form nie geben.

Enttäuscht? Verständlich. Es gibt jedoch ein paar Sätze mehr dazu zu sagen und auch seriöse Alternativen.

Auto-Daytrading Meme
Börseneinsteiger unterliegen Anfangs oft der Vorstellung, dass es an der Börse einfach zu verdienendes Geld - "Easy Money" - gibt. Das jedoch widerspricht generell den Gesetzen der Finanzmärkte.

Grunds√§tzlich muss man wissen, dass es an Finanzm√§rkten in der Regel kein "einfaches Geld" gibt. In der Regel deshalb, weil die meisten M√§rkte als effizient angesehen werden (darauf gehen wir im Investieren f√ľr Anf√§nger-Artikel ein).

Die B√∂rse ist also kein Ort, an dem Geld an jeden verteilt wird, der etwas davon haben m√∂chte. Viel eher gibt es einen Preis f√ľr m√∂gliche Profite zu zahlen: Das ist, in den meisten F√§llen zumindest, das Risiko.

Es ist allerdings v√∂llig verst√§ndlich, wenn sich Einsteiger entschlie√üen, etwas mit dem Geld auf Ihrem Konto zu tun, sich zu m√∂glichst einfachen Wegen hingezogen zu f√ľhlen. Schlie√ülich ist Trading eine extrem komplexe Angelegenheit und erfordert viel Training und Disziplin.

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Um Charts, Muster und Trading-Signale nicht selbst erlernen zu m√ľssen, wird also gerne auf Auto-Trading-Bots zur√ľckgegriffen.

Was es mit diesen Bots tatsächlich auf sich hat, klären wir nachfolgend auf.

Wie funktioniert Autotrading?

Um zu verstehen, wie Auto-Trading funktioniert, muss zuerst verstanden werden, was Trading (genauer gesagt Daytrading) an sich √ľberhaupt ist.

Beim Trading wird versucht vorherzusehen, was der Markt, meist basierend auf Signalen im Chart, kurzfristig als nächstes tun wird.

Ein Trader geht also aus, dass sich die Vergangenheit immer wiederholt.

Die These lautet: Wenn der Markt in der Vergangenheit auf eine bestimmte Weise reagiert hat, wird er auch diesmal auf diese Weise reagieren. Basierend auf diesen Daten wird gehandelt.

Es geht also im Endeffekt um das Erkennen von Mustern. Und wer ist besser im Erkennen von Mustern als ein Computeralgorithmus? Kaum jemand, um nicht zu sagen, niemand.

Rein rational betrachtet macht Autotrading im Devisenhandel oder anderen Assets also durchaus Sinn.

Warum Auto-Trading von Forex & Co Betrug und seriös zugleich ist

Fakt ist: Autotrading existiert und ist auch oftmals erfolgreich im Einsatz.

Die schlechte Nachricht dabei:

Diese Softwares dazu sind nicht f√ľr Privatanleger wie dich und mich zug√§nglich, sondern werden, wenn diese tats√§chlich auch langfristig funktionieren, nur einem sehr ausgew√§hlten Personenkreis mit entsprechend Kapital zug√§nglich gemacht bzw. ausschlie√ülich von institutionellen Tradern genutzt.

Nat√ľrlich sprechen wir hier nicht von einzelnen Trading-Scripts, welche man im Internet findet. Diese gibt es nat√ľrlich (wobei sie unerfahrenen Tradern kaum einen Mehrwert bieten).

Wir sprechen in Bezug von "Auto-Trading" von einer einfachen Plattform, bei welcher jeder Geld einzahlen kann und die Software daraufhin den Rest √ľbernimmt und beispielsweise Kryptow√§hrungen wie Bitcoin handelt.

Warum also gibt es so eine Plattform nicht?

Stellen wir den hypothetischen Fall auf, dass jemand einen Algorithmus entwickelt hat, welcher die Finanzm√§rkte √ľberwacht, die Risiken korrekt einsch√§tzt und automatisch handelt.

Das Ganze w√ľrde seit Jahren funktionieren und hat dem Entwickler zu gro√üem Reichtum verholfen. Dieser jemand w√ľrde nun seinen Auto-Trader der √Ėffentlichkeit zur Verf√ľgung stellen.

Was w√ľrde passieren?

  • Der Gro√üteil der Wall-Street sowie Privatanleger w√ľrden sich nicht mehr mit komplexen Modellen, Charttechnik Fundamentalanalyse oder Berechnungen herumschlagen. "Jeder" w√ľrde sein Geld in diese eine Auto-Trading-Plattform stecken wollen. Das Ganze w√ľrde dann im Ergebnis einem Pyramidenspiel gleichkommen.
  • Dadurch, dass der Gro√üteil des Kapitals die exakt selbe Strategie handeln w√ľrde (n√§mlich die der Auto-Trading-Software), w√ľrden die Strategien nicht mehr funktionieren.

Es besteht also sogar im Interesse des Programmierers, sein Auto-Trading-System m√∂glichst unter Verschluss zu halten bzw. nur einer kleinen Gruppe zur Verf√ľgung zu stellen. So wie es √ľbrigens Jim Simons mit seinem Medallion-Fonds macht.

Wieso kann an der Börse nicht jeder das Gleiche tun und trotzdem gewinnen?


Stell dir vor, die B√∂rse w√ľrde aus genau zehn Tradern bestehen. Diese zehn Trader handeln nun eine bestimmte Aktie mit exakt der gleichen Strategie. Somit w√ľrden Trades immer zum exakt gleichen Zeitpunkt aus den gleichen Gr√ľnden platziert. Eine Handelsstrategie basiert allerdings immer auf dem Ausnutzen von Preisineffizienzen. Wenn jedoch alle immer das Gleiche tun, gibt es diese Ineffizienzen klarerweise nicht. Jegliche Strategie h√∂rt auf zu funktionieren, wenn alle das Gleiche tun.

Nun kann man argumentieren, dass wenn nicht alle auf diese Plattform aufspringen w√ľrden, die Trading-Strategie weiterhin funktionieren w√ľrde.

Wenn es jedoch einen langfristig funktionierenden, √∂ffentlich zug√§nglichen Auto-Daytrader g√§be, w√ľrde sich die Nachricht wie ein Lauffeuer ausbreiten und jeder w√ľrde mitmachen wollen. Deshalb sind die wenigen Roboter-Daytrading-Systeme, welche langfristig funktionieren, auch nur einem stark eingeschr√§nkten, kleinen Kreis zug√§nglich.

Es passiert √ľbrigens tats√§chlich oft mit bestimmten Trading-Strategien, dass diese aufh√∂ren zu funktionieren.

Mit vielen Strategien kann man nur eine Zeitlang effektiv Arbitrage betreiben, weil der restliche Markt anfängt, diese Strategien zu adaptieren oder sich allgemein verändert.

Am deutlichsten wird dies zum Beispiel sichtbar, dass ein viel gehandeltes Wertpapier an allen Börsen der Welt genau das Gleiche kostet (mit minimalen Abweichungen).

Was ist mit den Auto-Trading-Plattformen und Daytrading-Bots, welche ich online f√ľr Devisen, Bitcoin und Altcoins finde?

Um es kurz zu machen: uns ist kein Auto-Trading-Bot bekannt, den wir vorbehaltlos empfehlen können.

Bei den beworbenen Bots handelt es sich also meist um eines der folgenden drei Dinge:

  1. In den meisten F√§llen sind Auto-Trading-Plattformen schlicht Betrug. Besonders in Zusammenhang mit Kryptow√§hrungen wie Bitcoin und Altcoins wie Ethereum sowie Forex sollte man vorsichtig sein. Die teilweise extreme Volatilit√§t ist auch f√ľr Algorithmen oft schwer, langfristig mit Profit zu traden.
  2. Bei vielen "Empfehlungen" online handelt es sich schlicht um ganz normale Online Broker, welche rein gar nichts mit "automatisiertem" Trading zu tun haben.
  3. Es handelt sich um sogenannte "Robo-Advisor", welche tatsächlich funktionieren und auch seriös sind. Auf dieses Thema gehen wir weiter unten ein.
  4. Es handelt sich um Social Trading, wie dieses beispielsweise bei eToro zu finden ist.

Wieso werben viele Auto-Trading-Broker mit dem Handel von Forex und Bitcoin?

Das Trading von Forex-Paaren (zum Beispiel USD/EUR) oder neuerdings auch Bitcoin zieht eine besonders hohe Aufmerksamkeit auf sich, weil damit, zumindest in der Theorie, tatsächlich hohe Gewinne  in kurzer Zeit möglich sind.

Wenn man sich die Kursentwicklung von Bitcoin in den vergangenen Jahren ansieht, ist diese auch tatsächlich beeindruckend. Ganze 16 Millionen Prozent Rendite seit Beginn.

Der Punkt ist allerdings, dass Trading, im Gegensatz zu "langweiligem" Investieren, vor allem f√ľr Anf√§nger oft attraktiver wirkt, weil es schnellen Reichtum verspricht. Schlie√ülich soll es schnell gehen mit den Gewinnen. Die Kombination aus Bitcoin und Auto-Trading erscheint Erscheint dann wie die ultimative Formel f√ľr Erfolg.

Wie oben jedoch bereits dargelegt, ist die Sache mit den Daytrading-Bots jedoch nicht so einfach, wie man sich das Ganze am Anfang vorstellt.

Und speziell, was Bitcoin betrifft, sind uns bislang ausschließlich Bitcoin-Betrugs-Plattformen bekannt, welche noch dazu oft mit dem Einsatz von Hebeln (Leverage) werben.

Autotrader Meme

Robo-Advisor, die legitime Alternative zu Auto-Trading-Bots?

Jetzt haben wir die ganze Zeit davon gesprochen, dass uns keine seriösen Auto-Trading-Bots bekannt sind und nun gibt es doch legitime Plattformen?

Der Grund liegt darin, dass ein Robo-Advisor zwar streng genommen ebenfalls "Auto-Trading" ist, unter "Auto-Trading" jedoch im alltäglichen Sprachgebrauch automatisiertes Daytrading verstanden wird.

Robo-Advisor handeln allerdings nicht aufgrund von Chartmustern und √§hnlichen Signalen, sondern investieren aufgrund von Fundamentaldaten eines Assets langfristig √ľber mehrere Jahre - das ist der gro√üe Unterschied zu "Auto-Trading".

Tipp: Sieh dir unseren Robo-Advisor-Vergleich an


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Robo-Advisor nehmen also eine mehr oder weniger automatisierte (großteils algorithmisch gesteuerte) Anpassung im Portfolio vor, betreiben allerdings kein Daytrading.

Auch die gehandelten Assets sind unterschiedlich. Robo-Advisor handeln meist Aktien, Anleihen, ETFs und Rohstoffe. Manchmal auch Derivate auf diese Finanzprodukte.

Auto-Trading-Bots dagegen handeln dagegen meistens Derivate auf Forex oder digitale Währungen mit Einsatz von einem Hebel. Wobei "Handeln" hier der falsche Begriff ist, da alle, zumindest uns bekannten Plattformen in diesem Bereich, Betrug sind oder nicht wirklich funktionieren.

Mit Ausnahme der Systeme, welche von institutionellen Tradern in Bereichen wie dem Hochfrequenzhandel verwendet werden.

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Der Robo-Advisor "Quirion" wurde von der Stiftung Warentest ausgezeichnet und erlaubt die automatisierte Geldanlage ab ‚ā¨ 5.000,-. Sparpl√§ne gibt es ab ‚ā¨ 30,- und die Geb√ľhren beginnen ab 0,48 p.a.


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Häufige Fragen & Antworten zu Auto-Trading

Welche Rendite ist mit Auto-Trading möglich?

Mit öffentlich zugänglichen Autotrading-Brokern ist in den uns bekannten Fällen keine Rendite möglich, da es sich um Betrugssysteme handelt.

Bei Robo-Advisorn lag die Rendite der vergangenen Jahre bei etwa ~18% pro Jahr (vor Geb√ľhren). Allerdings liefen die vergangenen Jahre grunds√§tzlich besonders gut an der B√∂rse.

Was ist der grundsätzliche Vorteil von automatischem Trading?

Der Vorteil von Trading mithilfe von k√ľnstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen ("machine learning") ist die Ausschaltung der menschlichen Emotionen, welche beim Handel an den Finanzm√§rkten oft f√ľr Verluste sorgt. Auch kann ein Computer sehr viel schneller Daten auswerten, als es bei einem Menschen der Fall ist.

Institutionelle Trader nutzen Algorithmen, um entsprechende Entscheidungen an der Börse zu treffen. Speziell in Bereichen wie dem Hochfrequenzhandel werden Computer genutzt, um möglichst schnelle Orders zu platzieren, um auch von kleinsten Preisbewegungen zu profitieren (Scalping).

Hinterlasse deine Erfahrung mit Auto-Trading

Wenn du Erfahrungen mit algorithmisch unterst√ľtztem Trading machen konntest, lasse Andere hier davon wissen ūüôā

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Dieser Artikel wurde erstmals am 30. Juni 2021 veröffentlicht und am 20. Januar 2022 aktualisiert.